Penipuan Bitcoin dan Cara Mengenali Modusnya

Perkembangan mata uang digital yang pesat, telah memicu kegembiraan dan kengerian di waktu yang bersamaan di seluruh dunia. Sebagian orang percaya itu semua hanyalah gelembung-gelembung kecil yang tidak ada artinya, dan sebagian lagi percaya bahwa hal itu merupakan awal dimulainya babak baru perekonomian berbasis digital.

Apapun masa depan mata uang digital seperti Bitcoin, Ethereum atau Litecoin, satu hal yang pasti, akan ada tantangan untuk ke depannya. Seperti misalnya sebagai pendatang baru, belum ada regulasi resmi dan jelas yang mengatur peredaran mata uang digital ini, dan parahnya mata uang ini telah digunakan oleh penjahat cyber untuk melakukan transaksi ilegal.

Jika Anda sulit menahan rasa tergoda akan kenaikan nilai mata uang digital seperti Bitcoin (yang hampir mendekati 1.000 % tahun ini) dan telah berpikir untuk ikut bergabung ke dalamnya, Anda harus bisa membedakan mana investasi mata uang digital yang real dan mana investasi yang bohongan. Hal ini disebabkan banyak orang jahat yang mengambil momentum perkembangan mata uang digital ini untuk menipu orang lain dengan berbagai macam bentuk kebohongannya yang terstruktur rapi. Berikut ini cara membedakannya :

1. Meminta Anda untuk membayar biaya keanggotaan

Anda tidak memerlukan biaya keanggotaan untuk berinvestasi dalam mata uang digital. Penipu sering meminta biaya keanggotaan untuk bergabung dalam skema mereka. Biaya ini biasanya dibebankan dalam bentuk biaya administrasi, biaya sponsor atau deposit program afiliasi.

Yang harus Anda pahami, salah satu ciri mata uang digital adalah aksesnya universal terhadap peluang, aset dan nilainya. Yang Anda butuhkan hanyalah dompet/rekening untuk menyimpan, mengirim dan menerima coin Anda. Jadi jika ada seseorang meminta Anda membayar biaya keanggotaan supaya Anda bisa membeli Bitcoin atau Ethereum, langsung kabur saja.

2. Menjanjikan keuntungan yang besar dan konsisten

Jika terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, sebaiknya Anda harus berpikir ulang. Tidak ada investasi apapun dengan keuntungan besar dan konsisten tanpa resiko yang besar juga. Sebagai contoh nyata, Anda bisa melihat apa yang terjadi dengan Perusahaan MyCoin di Hong Kong.

Tidak sedikit orang yang mengalokasikan aset mereka dalam bentuk mata uang digital karena dijanjikan oleh perusahaan-perusahaan tertentu bahwa mereka akan mendapatkan keuntungan yang besar. Tergoda dengan tawaran yang menarik, beberapa investor menaruh Bitcoinnya di suatu situs perusahaan investasi tanpa menggali lebih banyak informasi mengenai perusahaan itu. Di bulan pertama, Bitcoin milik mereka berhasil bertambah sebanyak 5 kali lipat, dan di bulan kedua mereka menaruh lebih banyak Bitcoin lagi dengan harapan mendapatkan lebih banyak profit di bulan ketiga. Investor-investor tersebut membeli Bitcoin hingga lebih dari 1 milyar rupiah per orang, dan mereka terus membeli Bitcoin sampai akhirnya harga Bitcoin dunia pun meningkat. Dengan modal yang besar, harusnya para investor itu mendapatkan profit berlimpah. Namun, ketika para investor berniat mengambil uangnya di bulan ketiga, situs web tiba-tiba tidak bisa diakses, dan perusahaan tersebut lenyap tanpa jejak.

Akibatnya adalah mereka akan menjual kembali sisa Bitcoin mereka secara mendadak ketika hal buruk menimpa Bitcoin karena mereka sebenarnya tidak terlalu mengerti tentang potensi Bitcoin sebagai mata uang dunia. Mereka hanya membeli Bitcoin karena tergiur dengan tawaran profit dari perusahaan investasi tersebut. Besar kemungkinan bahwa para investor itu akan menyebarkan berita bahwa Bitcoin adalah bentuk scam yang perlu dihindari sehingga investor-investor lainnya menjual juga bitcoin mereka dan menyebabkan penurunan nilai bitcoin, padahal yang menimbulkan kerugian adalah perusahaan tertentu bukan sistem Bitcoin itu sendiri.

3. MLM, sponsorship dan jenis-jenis lainnya

Berpikirlah dua kali untuk bergabung jika ada skema MLM atau piramida di dalamnya. Jika Anda harus mengajak orang lain, seperti anggota keluarga atau saudara, itu berarti sama sekali tidak ada perdagangan mata uang dalam investasi itu dan keuntungannya murni hanya didasarkan pada penumpukan orang.Sudah ada beberapa orang Kenya yang menjadi korban, mereka terbujuk mengikuti program MLM yang menjanjikan pengembalian dana namun nyatanya bodong.

Sebenarnya jika Anda mau berpikir, sesungguhnya bisnis apapun yang menerapkan sistem MLM di dalamnya, maka pada dasarnya model bisnis tersebut tidak akan menguntungkan dalam jangka panjang. Mengapa? Karena mereka hanya mengandalkan referral baru untuk kelangsungan hidup bisnisnya, jika tidak ada yang mau bergabung lagi, maka otomatis bisnis tersebut akan mati.

Sebaiknya sebelum Anda mempercayakan uang Anda kepada suatu perusahaan investasi, selidiki terlebih dahulu skemanya. Bertanyalah, baca komentar di Facebook atau hubungi organisasi seperti Asosiasi Blockchain di Kenya, yang sengaja dibentuk untuk mengatasi berbagai bentuk penipuan dan kecurangan dalam investasi mata uang digital, organisasi tersebut juga mendidik publik bagaimana caranya berinvestasi mata uang digital yang sah dan aman.

4. Hindari mata uang digital yang tidak bisa digunakan dalam kehidupan nyata

Faktanya, banyak penipu yang memanfaatkan momentum kebangkitan mata uang digital ini untuk menciptakan mata uangnya sendiri padahal mata uang tersebut tidak memiliki nilai istilah ini juga sering disebut dengan ‘scamcoins’. OneCoin dan Bitconnect adalah salah satu contoh coin yang tidak diakui sebagai mata uang digital. Beberapa pihak yang tidak bertanggung jawab sengaja mengenalkan dan menyebarkannya kepada orang lain secara besar-besaran, padahal mereka hanya iseng saat melakukannya.

Mata uang digital yang sah bisa diaplikasikan dunia nyata, seperti digunakan untuk mengirim uang ke luar negeri, diperdagangkan, dan digunakan untuk pembayaran online. Intinya, semua mata uang digital yang asli memiliki utility atau manfaat dalam kehidupan sehari-hari.

5. Apakah mata uang digital itu memiliki laman dan profil GitHub?

Kita semua harus menanyakan pertanyaan penting di atas kepada setiap pencipta / penjaja coin yang dianggap mencurigakan. Mengapa? Karena mata uang digital merupakan proyek teknikal yang masing-masingnya memiliki kode yang bisa diakses publik. Kode tersebut disusun pada repositori publik sebagai proyek open source.

Sangat mencurigakan sekali jika ada sebuah coin tanpa kode GitHub. Bahkan jika memang ada, kita harus selangkah lebih maju dengan memeriksa apakah pernah ada aktivitas mencurigakan tentang pencipta coin tersebut ? Bagaimana sejarah terciptanya coin tersebut? Kapan update terakhirnya? Apakah masih aktif?

Terdaftarnya mata uang di GitHub merupakan bentuk keseriusan dari eksistensi sebuah mata uang digital. Pastikan Anda melakukan beberapa penyelidikan mengenai latar belakang sebelum menginvestasikan uang Anda.

6. Bagaimana Review-nya?

Jika Anda ragu tentang sebuah coin atau salah satu mata uang digital, lakukan pencarian di Google dengan cara mengetik - 'nama coin + scam + ponzi'. Kata kunci itu akan memunculkan hasil yang berguna untuk mengembangkan penyelidikan Anda. Satu hal yang hebat dari industri mata uang digital adalah orang-orang suka membagikan opini mereka secara online, pasti akan ada banyak sekali hasil review-nya. Jadi akan lebih mempermudah Anda dalam mencari kebenaran, apakah mata uang tersebut penipuan atau tidak.

Jasa Backlink